{"id":156,"date":"2018-07-17T12:19:51","date_gmt":"2018-07-17T10:19:51","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fatturadigitale.com\/?p=156"},"modified":"2018-07-17T12:19:51","modified_gmt":"2018-07-17T10:19:51","slug":"versamenti-e-prelievi-in-contanti-quando-scattano-le-segnalazioni","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fatturadigitale.com\/en\/versamenti-e-prelievi-in-contanti-quando-scattano-le-segnalazioni\/fisco\/","title":{"rendered":"VERSAMENTI E PRELIEVI IN CONTANTI: quando scattano le segnalazioni"},"content":{"rendered":"

Le transazioni in contanti non sono vietate, ma superata la somma complessiva di 10 mila euro scattano le segnalazioni a Bankitalia.<\/h1>\n

E’ notizia di qualche giorno che per\u00a0 i versamenti , prelevamenti o pagamenti la cui somma complessiva mensile superi l’importo complessivo di 10 mila euro, scatteranno le segnalazioni a Bankitalia, che andr\u00e0 ad alimentare una banca dati utilizzata per l’antiriciclaggio e per la lotta al terrorismo o fenomeni di criminalit\u00e0 internazionale e non per dar seguito a controlli o indagini fiscali.<\/p>\n

\nPerch\u00e8 questo limite di 10 mila euro?<\/h2>\n

La soglia di 10 mila euro\u00a0\u00e8 stata fissata da Bankitalia\u00a0e inserita in un documento con le \u201cIstruzioni in materia di comunicazioni oggettive\u201d, riferite ad un provvedimento del 2007\u00a0poi\u00a0 modificato dal\u00a0dlgs 90\/2017<\/a>,<\/em>\u00a0che impone l\u2019obbligo<\/strong>\u00a0di trasmettere periodicamente alla\u00a0UIF<\/strong>, dati e informazioni selezionate in base a criteri oggettivi sulle operazioni a rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, e proprio le transazioni in contanti rientrano tra le categorie di\u00a0 ”\u00a0operazioni a rischio <\/strong>“,\u00a0 stabilendo come criterio di rilevazione, il superamento della soglia dei 10mila euro, anche in relazione a eventuali operazioni\u00a0frazionate<\/strong>\u00a0in diverse tranche pari ad almeno mille euro .<\/p>\n

\nChi ha l’obbligo di fare la segnalazione a Bankitalia?<\/h3>\n

Sono obbligati ad effettuare la segnalazione :<\/p>\n

    \n
  • le banche;<\/li>\n
  • gli istituti di moneta elettronica;<\/li>\n
  • gli istituti di pagamento;<\/li>\n
  • le Poste Italiane<\/li>\n<\/ul>\n

    Con cadenza mensile, il responsabile della funzione di antiriciclaggio di banche, istituti di credito, uffici postali e istituto di moneta elettronica e’\u00a0tenuto ad inviare all’UIF ,\u00a0 entro il 15esimo giorno lavorativo del secondo mese successivo e secondo ,\u201cuna comunicazione contenente ogni operazione, anche occasionale, di movimentazione di denaro contante di importo pari o superiore a 10 mila euro eseguita nel corso del mese solare, anche se realizzata attraverso pi\u00f9 operazioni singolarmente pari o superiori a 1.000 euro da parte dello stesso cliente o esecutore\u201d.<\/p>\n

    Attenzione anche ai prelevamenti superiori a 3000 euro, che seguono lo stesso iter di segnalazione a Bankitalia visto finora.
    \nE’ sempre l’UIF (\u00a0Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria ) ad annunciarlo,\u00a0 dichiarando che ” il sistema di rilevazione sar\u00e0 completato entro quest\u2019anno. Le segnalazioni, pertanto, potranno prendere avvio\u00a0fra gli ultimi mesi del 2018 e l\u2019inizio del 2019<\/strong>\u201c.<\/p>\n

    \"\"<\/p>\n

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